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Hyper-Personalisierungs-Strategien für Banken zur Skalierung von CX

Xebia India

Aktualisiert Oktober 10, 2025

7 Minuten

Für Banken ist es nicht genug, ihren Kunden ein bequemes Erlebnis zu bieten. Die Kunden wollen mehr als nur Bequemlichkeit und wünschen sich personalisierte Dienstleistungen, die ihren Bedürfnissen und Anforderungen entsprechen. Das agentengesteuerte Bankmodell wandelt sich rasch zu einem digital gesteuerten Bankensystem. Nach der Pandemie befindet sich die Bankenlandschaft im Umbruch und die Banken setzen die neuesten Technologien ein, um in der Branche wettbewerbsfähig zu bleiben. Diese neuen Technologien und Techniken helfen den Banken, den Code für personalisierte Dienstleistungen zu knacken, die darauf abzielen, Kunden zu gewinnen und langfristig zu binden.

Die nächste Phase der Innovation im Bankensektor wird sich auf die Entwicklung und das Angebot wirklich personalisierter Produkte und Dienstleistungen konzentrieren - Dienstleistungen, die auf die spezifischen Bedürfnisse und Ziele der Kunden zugeschnitten sind. Die Hyper-Personalisierung ist der nächste Schritt auf dem Weg zu einer effizienteren Arbeitsweise der Banken

Heutzutage sind Kunden verärgert, wenn sie persönliche Mitteilungen erhalten, die nicht ihren Bedürfnissen entsprechen. Gleichzeitig schätzt ein Kunde Angebote, die für ihn relevant sind und seinen Bedürfnissen entsprechen. Banken müssen sich daher auf hyper-personalisierte Dienste konzentrieren, um ihre Erträge zu steigern, die Kundenbindung zu fördern und das Kundenerlebnis zu verbessern.

Die wichtigsten Vorteile der Hyper-Personalisierung

Eine hohe Kundenzufriedenheit ist einer der Hauptvorteile der Hyper-Personalisierung. Weitere Vorteile sind unter anderem die folgenden:

Zielgerichtete Kundensegmentierung: Die Hyper-Personalisierung hilft dabei, den richtigen Kunden auf der Grundlage der gesammelten und analysierten Daten anzusprechen. Die Daten helfen dabei, Einblicke in die Kunden zu gewinnen, so dass diese anhand ihrer Geschichte, ihrer demografischen Daten, ihres Standorts und ihres Kaufverhaltens eingeteilt werden können. Dies wiederum hilft den Banken, besser auf ihre Kunden einzugehen und ihnen Dienstleistungen anzubieten, die auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind.
Verbesserte Geschäftsergebnisse: Hyper-Personalisierung führt zu personalisierten digitalen Erlebnissen, die die Erträge und das Cross-Selling von Bankprodukten verbessern. Weitere Unternehmen erleben eine Steigerung der Ergebnisse, da die Hyper-Personalisierung flexible Methoden zur Kundensegmentierung und eine verbesserte Entwicklung von Dienstleistungen bietet.
Zunehmendes Online-/Digital-Banking: Da die Banken immer mehr digitale Tools für das Bankgeschäft einsetzen, wie z.B. mobile Apps und verbesserte Websites, wechseln mehr Kunden zu bequemen Möglichkeiten des Bankings und besuchen weniger Banken. Diese Kanäle bieten hyper-personalisierte Dienste, die auf der Nutzungshistorie basieren, und bieten bessere Produkte und Lösungen für Kunden.

Schritte, die bei der Einführung von hyper-personalisierten Strategien und Lösungen unternommen werden müssen

Die hohe Kundenzufriedenheit ist einer der Hauptvorteile der Hyper-Personalisierung. Weitere Vorteile sind unter anderem die folgenden:

Entwickeln Sie eine Vision: Der erste Schritt zur Einführung einer Hyper-Personalisierung in einer Bank sollte darin bestehen, eine Vision für einen Rahmen zur Kundenbindung zu entwickeln, der jeden Punkt der Customer Journey abdeckt.
Legen Sie Geschäftsziele fest: Nach dem ersten Schritt müssen sich die Banken intern einen Überblick über den aktuellen Stand der Hyperpersonalisierungsmöglichkeiten verschaffen. Die Banken sollten in der Lage sein, die kurz- und langfristigen Strategien zur Erreichung der Ziele dieses Schritts klar zu umreißen.
Projektplanung und Pilotierung: Die Banken brauchen ein spezielles Team, das an der Einführung der Personalisierungslösung arbeitet. Dieses Team sollte das Hyper-Personalisierungsprojekt in einem begrenzten Rahmen testen, bevor es in großem Umfang eingesetzt wird. Während der Pilotphase sollten die Banken alle ineffektiven Gründe identifizieren, die die endgültige Umsetzung des Projekts behindern könnten.
Analysieren Sie das Feedback: Nach der endgültigen Implementierung sollten die Banken kontinuierlich das Feedback ihrer Kunden, ihres Teams und ihrer Mitarbeiter analysieren und
sammeln, um ihre Hyper-Personalisierungslösung zu optimieren.

Anwendung der Hyper-Personalisierung durch Banken

Hyper-Personalisierung, wenn sie von einer Bank eine höhere Transparenz, Cross-Selling Cross-Selling-Fähigkeiten, mehr Innovation und Lokalisierung für optimale, kundenorientierte Lösungen. Weiter, Die Hyper-Personalisierung wird von Banken auf folgende Weise genutzt auf folgende Weise:

Erhöhen Sie die Transparenz: Heutzutage ist es für Banken unerlässlich, einen breiteren Zugang zu hochwertigen Echtzeit-Kundendaten zu haben, um Kunden, die bestimmte Produkte benötigen, zu jedem geeigneten Zeitpunkt anzusprechen. Die Banken brauchen Transparenz, um alle Interaktionen über alle Kanäle hinweg zu erfassen und ein vollständiges Verhaltensprofil zu erhalten.
Ermöglichen Sie Cross-Selling: Die Banken müssen ihre Datensilos aufbrechen und funktionsübergreifend zusammenarbeiten, um kundenorientierte Strategien zu verfolgen und die Kundenzufriedenheit zu erhöhen. Die Hyper-Personalisierung fördert Open Banking-Initiativen auf der Grundlage von APIs, die es den Banken ermöglichen, ihre Kunden besser zu verstehen.
Fördern Sie Innovationen: Die Personalisierung zwingt die Banken dazu, verschiedene Initiativen zur Innovation zu ergreifen. Die Banken investieren in hyper-personalisierte Touchpoints wie Smartphones und Smartwatches, damit die Kunden diese immer bei sich tragen und jederzeit darauf zugreifen können. Solche Investitionen helfen den Banken, Informationen aus erster Hand über ihre Kunden und deren Bankpräferenzen zu sammeln.
Sicherstellung der Lokalisierung: Banken sollten ihren Kunden je nach Region und je nach den vorherrschenden Themen und Bedürfnissen personalisierte Dienstleistungen anbieten. Während sie in hyper-personalisierte Technologien investieren, müssen die Banken die regionalen Bedürfnisse ihrer Kunden berücksichtigen, um die Kundenbindung zu stärken und ihre Kunden besser bedienen zu können.
Implementieren Sie Analysen: Die Hyper-Personalisierung sollte vom Backend aus mit anderen Technologien wie KI/ML, Analytik, Cloud, APIs und Kundendatenplattformen sowie Plattformen für digitale Erlebnisse unterstützt werden, um bessere und erweiterte Ergebnisse zu erzielen. Solche Technologien helfen dabei, Modelle aus historischen Verhaltensweisen zu erstellen, Erkenntnisse zu gewinnen und das Kauf-/Verhaltensverhalten der Kunden effizient vorherzusagen.

Hyper-Personalisierung ist daher ein strategischer Imperativ für Banken. Banken, die die Chancen der Hyper-Personalisierung nutzen und echte, durchgängig hyper-personalisierte Produkte und Dienstleistungen anbieten, werden voraussichtlich einen Vorsprung vor ihren Mitbewerbern in der Branche haben. Darüber hinaus erkennen die Banken mit dem Aufkommen der Technologie die Vorteile, die die Personalisierung in Verbindung mit anderen Spitzentechnologien wie KI, ML, IoT und Big Data bringen kann. Die Banken versuchen nun, ihre Kunden zu bedienen zur Personalisierung der Kunden und zur Erreichung des übergeordneten Unternehmensziels. IoT-Geräte wie Smartwatches, Smart-TVs und internetfähige Haussteuerungen sammeln Kundendaten, die genutzt werden können, um Erkenntnisse zu gewinnen und auf nützliche, bequeme und innovative Weise Kunden mit personalisierten Inhalten und Empfehlungen zu erreichen. Die Anwendung von KI/ML in Banken für Chatbots, Vorhersage- oder erfahrungsbasierte Modelle auf der Grundlage von ML-Algorithmen und segmentspezifischen Produkten gewinnt zunehmend an Bedeutung. Die meisten Banken setzen solche Technologien ein, um auf individuelle Kundenbedürfnisse einzugehen und so einen Mehrwert durch erlebnisorientiertes Banking zu schaffen. Die Banken bauen so eine ansprechende digitale Ebene auf, in der die Hyperpersonalisierung und die Transformation der Filialen für sie von Bedeutung sein können.

Der Weg nach vorn mit Xebia

Hyper-Personalisierung, wenn sie von einer Bank implementiert wird, ermöglicht höhere Transparenz, Cross-Selling-Fähigkeiten, mehr Innovation und Lokalisierung für optimale kundenorientierte Lösungen. Darüber hinaus wird Hyper-Personalisierung von Banken auf folgende Weise genutzt:

Xebia hilft Banken bei der Entwicklung der Roadmap von den grundlegenden bis zu den ausgereiften Stufen der Personalisierung und Optimierung. Xebia unterstützt Banken bei der Bereitstellung flexibler, leichter und innovativer digitaler Lösungen, die sie skalieren können. Die Erfahrung von Xebia erstreckt sich auf die Bereiche digitales Onboarding, Omnikanal-Banking, Verbraucherkredite, Kernbankensysteme, Analytik im Verbraucherbankgeschäft einschließlich Datenstrategie/Datenpipeline/360-Ansicht, Self-Service-Enablement und Open Banking.

Xebia verfügt über ein starkes Partnerschafts-Ökosystem mit Backbase, Iexceed, ACTICO und Mambu, das Banken hilft, ihre digitale Transformation zu beschleunigen. Xebia bietet Banken eine auf Microservices basierende Unified Digital Banking Experience über eine Omni-Channel-Plattform, die eine nahtlose Endbenutzererfahrung bietet und dazu beiträgt, die Vertriebseffizienz und die Kundenzufriedenheit zu steigern.