Dringlichkeit für ESG-Compliance in Finanzinstituten

Die Umwelt ist wichtig. Und der Klimawandel ist eine Realität, mit der wir alle konfrontiert sind. Während die Menschen auf der ganzen Welt immer wieder darauf aufmerksam gemacht wurden, was sie tun können, um ihren individuellen CO2-Fußabdruck zu verringern, hat das Konzept der Umwelt-, Sozial- und Unternehmensführung (ESG) in der Unternehmenswelt erst in den letzten Jahren eine breitere Akzeptanz und Annahme erfahren. Die Einbindung von ESG-konformen Normen und Praktiken, die sich auf die Förderung eines wirtschaftlichen Umfelds konzentrieren, das sowohl den Menschen als auch dem Planeten zugute kommt, in die Unternehmensstrategie ist jetzt nicht mehr verhandelbar und in vielen Fällen sogar eine gesetzliche Vorschrift. Und vielleicht ist keine andere Branche besser in der Lage, den Fokus auf Nachhaltigkeit zu lenken als der Finanzsektor.

Die COVID-19-Pandemie hat die globale wirtschaftliche und soziale Landschaft innerhalb weniger Wochen umgekrempelt und neu gestaltet. Die darauf folgenden wirtschaftlichen Turbulenzen, sozialen Unruhen und die anhaltende Konzentration auf die Herausforderungen des Klimawandels haben den Bedarf an ESG-orientierten Maßnahmen erhöht. Auch die Finanzinstitute sehen sich einem erhöhten Druck ausgesetzt, ESG-Standards einzuhalten. Eine Studie von Goldman Sachs aus dem Jahr 2020 zeigt, dass in dem Jahr, in dem das Coronavirus die Welt erschütterte, 47 Milliarden Dollar in Anlagen mit einem stärkeren Fokus auf ESG-Merkmale geflossen sind. Diese Zahl war 2 Mal so hoch wie in den fünf Jahren zuvor zusammen. Nasdaq fand außerdem heraus, dass die Vermögenswerte von ESG-integrierten Strategien bis Ende 2020 auf 8,2 Billionen Dollar geschätzt werden, 34% höher als Ende 2018.

Politik und Menschen treiben die ESG-Agenda voran

Das gestiegene Bewusstsein für globale Themen wie Klimawandel, Nachhaltigkeit und soziale Ungleichheit führt dazu, dass nicht nur die Entwicklung nachhaltigerer Finanzprodukte, sondern auch die Sicherung des Marken- und Geschäftserfolgs immer wichtiger wird. Außerdem wird die ESG-Agenda auch zu einem wichtigen Faktor für die Einhaltung von Vorschriften. Das Pariser Klimaschutzabkommen, die Ziele für nachhaltige Entwicklung (SDGs) der Vereinten Nationen und der EU-Aktionsplan für nachhaltige Finanzen zielen darauf ab, nachhaltigere und sozialere Strategien und Praktiken in die DNA von Unternehmen aufzunehmen und das Kapital auf nachhaltige Investitionen auszurichten.

Die Net-Zero Banking Alliance geht noch weiter. Sie bringt globale Banken zusammen, die etwa 40 % der weltweiten Bankaktiva repräsentieren, um ihr Engagement für Netto-Null-Emissionen bis 2050 umfassend zu demonstrieren. Die Allianz konzentriert sich darauf, "die Umsetzung von Dekarbonisierungsstrategien zu verstärken, zu beschleunigen und zu unterstützen, indem sie einen international kohärenten Rahmen und Richtlinien für den Betrieb bereitstellt, unterstützt durch Peer-Learning von Pionierbanken. Sie erkennt die entscheidende Rolle der Banken bei der Unterstützung des globalen Übergangs der Realwirtschaft zu Netto-Null-Emissionen an."

Kundenbetreuung für ESG-konforme Unternehmen

Interessanterweise wird der Fokus auf ESG nicht allein durch die Politik bestimmt. Der moderne Kunde verlangt von den Unternehmen, mit denen er zu tun hat, einschließlich Banken und Finanzinstituten, dass sie sich sichtbar verantwortungsvoll gegenüber der Umwelt und der Gesellschaft verhalten. Ein PwC-Bericht zeigt, dass Kunden ihre Loyalität schnell zugunsten von Unternehmen ändern, die ihrer Meinung nach ökologische und soziale Verantwortung zeigen. Dem Bericht zufolge sind 83% der Verbraucher der Meinung, dass Unternehmen aktiv an der Schaffung von ESG-Best Practices beteiligt sein sollten. 86% der Verbraucher ziehen es vor, für Unternehmen zu arbeiten, die eine höhere ESG-Compliance aufweisen, und 76% der Verbraucher gaben an, dass sie die Beziehungen zu Unternehmen abbrechen würden, die Mitarbeiter, Gemeinden oder die Umwelt unfair behandeln.

Was können Finanzinstitute tun, um ESG-Anforderungen zu erfüllen?

Eine aktuelle IDC-Umfrage ergab, dass ESG im Jahr 2022 zu den drei wichtigsten Prioritäten für Finanzunternehmen gehört. Und mehrere große globale Bankinstitute führen aktiv ESG-Initiativen ein. So hat beispielsweise die TD Bank die Vergütung für leitende Angestellte an ihre ESG-Leistung gekoppelt. Well Fargo hat einen 20-Jahres-Vertrag mit einem in Florida ansässigen Unternehmen für erneuerbare Energien abgeschlossen. Der Trend ist eindeutig, und Branchenberichte deuten darauf hin, dass über 80 % der Banken ESG und Nachhaltigkeit Priorität einräumen. Darüber hinaus konzentrieren sich Finanzinstitute auch darauf, in Unternehmen zu investieren und diese zu bedienen, die mehr Netto-Null-Energie einhalten. So bietet beispielsweise das Spezialteam 'Green Economy' von JPMorgan Chase spezielle Dienstleistungen und Fachwissen für Unternehmen, die nachhaltige Waren und Dienstleistungen herstellen und liefern oder sich auf den Umweltschutz konzentrieren.

Wie aus den obigen Beispielen hervorgeht, ist die ESG-Agenda in der Finanzbranche zweigleisig. Einerseits versuchen Finanzunternehmen, ESG-konforme Richtlinien und Praktiken in ihre Geschäftsabläufe einzubinden. Andererseits engagieren sie sich und investieren in Unternehmen, die sich stärker an ESG-Praktiken und -Berichte halten. Der gemeinsame Faktor zwischen beiden ist die Technologie. Von der Automatisierung von Prozessen bis hin zur digitalen Transformation in großem Maßstab entdecken Finanzinstitute, wie wichtig Technologie für die Einhaltung von ESG-Richtlinien ist.

ESG-Berichterstattung und Wirtschaftsprüfung: Die Studie des Center for Audit Quality zu den ESG-Daten der S&P 500-Unternehmen ergab, dass 95 % von ihnen detaillierte ESG-Informationen öffentlich zugänglich gemacht haben. Der Bericht deutet auch darauf hin, dass die ESG-Berichterstattung nach dem Ausbruch der Pandemie dramatisch zugenommen hat. Im Jahr 2019 veröffentlichten etwa 37 % der S&P 500-Unternehmen ESG-Daten, und diese Zahl stieg bis 2020 auf 54 %. Es liegt auf der Hand, dass die Risikopolitik und die Strategien der Unternehmen für eine nachhaltige Zukunft heute einen höheren Stellenwert haben. Zwar gibt es schon seit einiger Zeit Richtlinien für die ESG-Berichterstattung, doch müssen Unternehmen ein robustes technisches Rahmenwerk entwickeln, um ihre ESG-Berichterstattung und ihre Ambitionen zu unterstützen. Von der Entwicklung einer effektiven, standardisierten Datenstrategie bis hin zur Automatisierung von Prozessen für eine effizientere Leistung - CIOs sitzen mit am Tisch, wenn es um die Formulierung der ESG-Strategie des Unternehmens geht.

Grüne Finanzen automatisieren: Die Automatisierung hat sich für Finanzinstitute als äußerst wichtig erwiesen, um ESG-bezogene Risiken in ihrem Anlage- und Kundenportfolio zu überwachen und darüber zu berichten sowie die Leistung des Unternehmens im Hinblick auf seine ESG-Ziele zu messen. Dazu gehört auch die Verfolgung von Fortschritten bei Umweltzielen wie Kohlenstoffemissionen und nachhaltiger Beschaffung, die Förderung der Vielfalt am Arbeitsplatz und die Einhaltung branchenüblicher Arbeitspraktiken. Indem sie sich auf grüne Finanzen konzentrieren, identifizieren Finanzinstitute proaktiv ein investitionswürdiges Unternehmen in der ESG-Branche und solche in anderen Sektoren, die ihre ESG-Verpflichtungen mit absoluter Strenge verfolgen. Und die Technologie ermöglicht dies, indem sie die Verarbeitung und Analyse großer Datenmengen erleichtert, um wichtige Erkenntnisse zu gewinnen.

KI zur Anwendung von ESG-Standards: Durch die Anwendung von Algorithmen der künstlichen Intelligenz und des maschinellen Lernens auf massive unstrukturierte Datensätze können Unternehmen ESG-Informationen schnell und effizient identifizieren, extrahieren und quantifizieren und den traditionell manuellen Prozess der Datenrecherche und -extraktion automatisieren. Ein KI-basiertes Modell zur Analyse der ESG-Compliance hilft bei der Entwicklung eines rationalisierten und standardisierten Rahmens und präsentiert die Ergebnisse in einem leicht verständlichen visuellen Format.

Der Weg nach vorn

Die Umsetzung einer ESG-Strategie ist ein komplexes Unterfangen, das durch solide und unterschiedliche Fähigkeiten und Technologien unterstützt werden muss, einschließlich Risikomanagement, Datenanalyse und Automatisierung. Es wird erwartet, dass bis 2025 etwa 50 % aller in den USA verwalteten Vermögenswerte ESG-konform sein werden. Und obwohl das ESG-Konzept ein gesellschaftliches Thema sein mag, werden die Finanzinstitute entscheidend dazu beitragen, dass es branchenübergreifend befolgt wird. Die begrenzte Transparenz und die große Menge an unstrukturierten Daten könnten sich jedoch als Herausforderung für Finanzunternehmen erweisen, ESG-Daten zu messen.

Mit der richtigen Technologie und den richtigen Tools können Finanzunternehmen unstrukturierte Daten proaktiv messen und analysieren, manuelle Recherche- und Extraktionsprozesse automatisieren, ein standardisiertes Rahmenwerk für die Bewertung der ESG-Auswirkungen von Unternehmen entwickeln und Trends vorhersagen, die sich auf ihre finanzielle Leistung auswirken. Wie schnell dies geschehen kann, bleibt abzuwarten.

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