Mit generativer KI die Zukunft der Versicherung erschließen

 

Die Versicherungsbranche, eine uralte Festung des Risikomanagements, erfährt durch die Anwendung von generativer künstlicher Intelligenz (KI) einen tiefgreifenden Wandel. Generative KI, eine Untergruppe der künstlichen Intelligenz, die es Maschinen ermöglicht, Inhalte zu generieren, wird zum Katalysator für Innovationen in verschiedenen Versicherungskategorien, darunter Lebens-, Kfz-, Kranken-, Sach- und Haftpflicht-, Haustier- und Reiseversicherungen.

Dieser Artikel befasst sich mit den vielfältigen Anwendungsmöglichkeiten der generativen KI und untersucht, wie sie ein Omnikanal-Erlebnis fördert und Lösungen für Herausforderungen wie Service, Angebotsvergleiche, Verkaufstipps, Marketinginhalte, Produktfragen, Schadensvalidierung, Ausbildungsdeckungen und mehr bietet.

Im nächsten Artikel, werden wir erkunden wir, wie generative KI das Omnichannel-Erlebnis für Kunden und Mitarbeiter verbessert. Die Anwendungsfälle reichen von Serviceleistungen bis hin zu Marketinginhalten und Schulungsangeboten und darüber hinaus. 

Herausforderungen der Industrie

Die Versicherungsbranche hat mit einer Reihe von Problemen zu kämpfen, von schwerfälligen Prozessen bis hin zu komplexen Kundeninteraktionen. Generative KI geht diese Herausforderungen auf folgende Weise an:  

• Manuelle Prozesse: Die Branche ist durch die manuelle Dateneingabe, Anspruchsvalidierung und Kundenbetreuung festgefahren, was zu Ineffizienz und potenziellen Fehlern führt. 
• Komplexe Produkte: Versicherungsprodukte können Kunden verwirren und ihre Kaufentscheidung erschweren. 
• Datenverwaltung: Die Verwaltung und Gewinnung von Erkenntnissen aus umfangreichen Daten ist für die Risikobewertung, die Betrugsprävention und den personalisierten Service unerlässlich, kann aber eine überwältigende Aufgabe sein. 

Jüngster Erfolg

Lassen Sie uns ein praktisches Beispiel aus unserer jüngsten Zusammenarbeit mit einem unserer Versicherungskunden besprechen. Ihr primärer Kundendienstkanal ist ein KI-Chatbot, der derzeit darauf programmiert ist, Standard-Kundenanfragen aus einem offenen Buch zu bearbeiten. 

Hier sind die wichtigsten Themen, die wir identifiziert haben: 

• Standard-Antworten : Der Chatbot ist derzeit darauf beschränkt, auf eine vordefinierte Reihe von Standardanfragen zu antworten und leitet nicht standardisierte Anfragen an menschliche Agenten weiter. 
  
  
  
• Studienabbrecher : Mehr als 30 % der Chats mit Kunden führen nicht zu einer Lösung, weil man sich zu sehr auf menschliche Agenten verlässt. 
• Höhere Wartezeiten : Bei Nicht-Standard-Anfragen, die an menschliche Agenten weitergeleitet werden, beträgt die durchschnittliche Wartezeit mehr als 50 Sekunden, was zur Unzufriedenheit der Kunden führt. 
• Einschränkung der Sprache : Während Kunden je nach ihrem geografischen Standort verschiedene Sprachen sprechen können, kann der Chatbot nur Anfragen auf Englisch bearbeiten. 
  

Entdecken Sie unsere skalierten GenAI Services

Unser Proof of Concept (POC) hat bedeutende Erfolge gezeigt, darunter: 

• Konversation : Der Bot kann Kundenanfragen verstehen, sich an den Verlauf vergangener Gespräche erinnern und Antworten auf der Grundlage relevanter Informationen geben. 
• Kontextuell : Es kann personalisierte Antworten liefern, die auf das Portfolio und die Vorlieben jedes Kunden zugeschnitten sind. 
• Mehrsprachig : Generative KI ermöglicht es Kunden, sich in ihrer bevorzugten Sprache zu unterhalten und liefert kontextbezogene Antworten. 
• Verfügbarkeit : Der kontextabhängige Service kann jetzt rund um die Uhr arbeiten, so dass kein menschliches Eingreifen mehr erforderlich ist, um nicht standardmäßige Anfragen zu beantworten, was einen unterbrechungsfreien Service gewährleistet. 
• Feedback-Schleife : Die Lösung enthält einen Feedback-Mechanismus, der es Geschäftsanwendern ermöglicht, Antworten zu bewerten, Entscheidungen zur Feinabstimmung des Modells zu treffen und indikative Markierungen oder Maßnahmen zur kontinuierlichen Verbesserung einzuleiten. 

 

Die Ergebnisse dieser Verbesserungen sind vielfältig, unter anderem: 

• Kontextuelle Antwort : Die Kunden erhalten relevantere und nützlichere Antworten, was ihr Gesamterlebnis verbessert. 
• 24/7 Verfügbarkeit : Der Chatbot kann Kunden rund um die Uhr helfen, wodurch die Abhängigkeit von menschlichen Agenten verringert und ein zeitnaher Service gewährleistet wird. 
• Geringere menschliche Abhängigkeiten : Die Lösung hat den Bedarf an menschlichen Eingriffen bei der Beantwortung von Nicht-Standard-Abfragen erheblich reduziert, was zu Kosteneinsparungen und einer verbesserten betrieblichen Effizienz führt. 

Unsere Zusammenarbeit mit diesem Versicherungskunden ist ein Beweis für die transformative Kraft der generativen KI in der Versicherungsbranche, in der die Kundenbetreuung neue Dimensionen erreicht hat. Diese Erfolgsgeschichte ist ein Leuchtturm für die breitere Einführung von KI-gesteuerten Lösungen im gesamten Versicherungssektor, die ein besseres Kundenerlebnis und mehr betriebliche Effizienz versprechen.  

Vielleicht interessieren Sie sich auch für unsere Kundengeschichte: Abacai: Revolutionierung der Versicherung mit einem Omnichannel-Erlebnis

Konzept & Analyse 

Die generative KI revolutioniert die Versicherungslandschaft in vielen Bereichen. Lassen Sie uns ihre Auswirkungen auf diese Schlüsselbereiche untersuchen:  

• Service (Kunde und Mitarbeiter)

Generative KI-gesteuerte Chatbots und virtuelle Assistenten revolutionieren den Kundenservice, indem sie sofortige Antworten auf Anfragen liefern. Gleichzeitig automatisieren sie Routineaufgaben für die Mitarbeiter und ermöglichen es ihnen, sich auf strategischere Aktivitäten zu konzentrieren.  

• Zitat Vergleich

Generative KI vereinfacht den Prozess des Vergleichs von Versicherungsangeboten und macht es Kunden leichter, fundierte Entscheidungen zu treffen. 

• Verkaufstipps

Durch die Analyse von Kundendaten bietet die generative KI den Vertriebsmitarbeitern Einblicke und Vorschläge in Echtzeit und verbessert so ihre Fähigkeit zum Cross- oder Upselling von Versicherungsprodukten. 

• Marketing Inhalt

Generative KI generiert personalisierte Marketinginhalte, wie z.B. E-Mail-Kampagnen und Beiträge in den sozialen Medien, die es Versicherern ermöglichen, Kunden effektiver anzusprechen und das Engagement zu verbessern.

• Produkt Q&A

Chatbots, die von generativer KI angetrieben werden, können detaillierte Antworten auf Fragen zu Versicherungsprodukten geben, was es den Kunden leichter macht, den richtigen Versicherungsschutz zu verstehen und auszuwählen.

• Validierung von Ansprüchen

Generative KI automatisiert die Bearbeitung und Validierung von Ansprüchen, reduziert Betrug und beschleunigt die Schadensregulierung durch die Analyse von Informationen und Bildern.

• Ausbildung Deckungen

KI-gesteuerte Simulationen und Trainingsprogramme helfen Versicherungsfachleuten, sich mit neuen Produkten, Vorschriften und Verfahren vertraut zu machen und ihr Wissen und ihre Fähigkeiten zu verbessern.

Generative KI versetzt Versicherungsunternehmen in die Lage, ihre Effizienz zu steigern, Kosten zu senken und die Kundenzufriedenheit zu verbessern. Sie ist ein Wendepunkt in einer datenintensiven Branche.  

Das könnte Sie auch interessieren: Umfragebericht - Der Stand von GenAI im Versicherungswesen 2024 Eine aufschlussreiche Analyse auf der Grundlage einer Umfrage unter britischen Versicherungsfachleuten, von der C-Suite bis zum mittleren Management, die die transformative Rolle von GenAI im Versicherungssektor hervorhebt.

Fazit 

Generative KI verändert die Versicherungslandschaft, macht die Interaktion mit den Kunden reibungsloser, automatisiert die Schadenbearbeitung und verbessert Marketing und Vertrieb, so dass Unternehmen effektivere Kundenerlebnisse bieten und bessere Geschäftsmatrixergebnisse erzielen können. Die Versicherungsbranche, die verschiedene Kategorien umfasst, kann von der Einführung der generativen KI erheblich profitieren. Angesichts des technologischen Fortschritts ist es für Versicherer von entscheidender Bedeutung, an der Spitze der Innovation zu bleiben, um in einer sich schnell entwickelnden Landschaft wettbewerbsfähig zu bleiben.  

Die Integration von generativer KI in Versicherungsstrategien ist nicht nur eine Option, sondern eine Notwendigkeit. Sie verspricht eine effizientere, agilere und kundenorientiertere Branche, in der die Kunden besser bedient werden und die Unternehmen effektiver arbeiten. In unserem nächsten Artikel werden wir uns eingehend mit der zentralen Rolle der generativen KI für die Versicherungsbranche befassen. Bleiben Sie dran und erfahren Sie mehr über die Zukunft des Versicherungsservices.  

Entdecken Sie unsere Dienstleistungen für die Versicherungsbranche