Transforming Banking with Cloud, Low-Code, and Strategic Partnerships: Wichtige Einblicke von AWS, Appian und Xebia

Der Finanzsektor steht vor einer seiner kritischsten Entwicklungen, angetrieben von Fortschritten in der Cloud-Technologie, Low-Code-Entwicklungsplattformen und strategischen Partnerschaften. In einer kürzlich abgehaltenen Podiumsdiskussion gaben Experten von AWS, Appian und Xebia wertvolle Einblicke in die Art und Weise, wie diese Technologien den Betrieb, die Datensicherheit und die Kundenbindung im Bank- und Finanzwesen neu definieren.  

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Wichtigste Erkenntnisse

Der aktuelle Stand der digitalen Transformation im Bankwesen 

Die digitale Transformation im Bankwesen hat sich in den letzten fünf Jahren dramatisch beschleunigt, vor allem weil die Banken von einer "Cloud-Last"- zu einer "Cloud-First"-Mentalität übergehen. Chris Taylor, Head of Banking Go-to-Market bei AWS, hat diesen Wandel hervorgehoben:

"Heute setzen viele Banken auf die Cloud und ziehen On-Premise-Lösungen nur noch in Betracht, wenn es unbedingt notwendig ist. Diese Verlagerung ermöglicht es den Banken, schneller zu skalieren, Kosten zu senken und schneller zu innovieren." 

Diese Transformation ist nicht ohne Herausforderungen. Die Banken stehen unter wachsendem Druck, ihre Altsysteme anzupassen und nahtlose digitale Erlebnisse zu schaffen, die die steigenden Erwartungen einer digital versierten Kundschaft erfüllen. Den Diskussionsteilnehmern zufolge verlangen die Bankkunden von heute:  

• Personalisierte Interaktionen in Echtzeit mit minimaler Reibung. 
• Maschinelles Lernen und generative KI-gestützte Lösungen für mehr maßgeschneiderte Erlebnisse. 
• Verbesserte Datenstrategien für eine vollständige 360-Grad-Ansicht der Kunden. 

Intelligente Automatisierung mit Low-Code-Plattformen 

Tom Pirone, Appians Branchenleiter für Finanzdienstleistungen, erläuterte das Potenzial von Low-Code-Plattformen wie Appian zur Rationalisierung von Prozessen und zur Automatisierung von Arbeitsabläufen, was für Institute, die ein Gleichgewicht zwischen Agilität und Compliance anstreben, unerlässlich ist. Die Data Fabric von Appian ermöglicht beispielsweise die Datenintegration, ohne dass eine Migration erforderlich ist, was die Abläufe in unterschiedlichen Systemen erheblich vereinfacht.  

"Die Appian Low-Code-Plattform integriert Altsysteme, orchestriert Arbeitsabläufe und bietet Automatisierungsfunktionen wie RPA und KI, während sie gleichzeitig die Einhaltung von Vorschriften gewährleistet", so Pirone. 

Die Low-Code-Lösungen von Appian haben es Banken ermöglicht: 

• Reduzieren Sie die Bearbeitungszeiten für Kredite von Tagen auf Stunden. 
• Verbessern Sie das Onboarding von Kunden und Betrugserkennung durch automatisierte Arbeitsabläufe. 
• Zentralisieren Sie Ihre Compliance-Bemühungen mit vollständigen Prüfpfaden, rollenbasiertem Zugriff und integrierter Governance. 

Sicherheit und Compliance in einer Cloud-First-Welt

Sicherheit ist nach wie vor ein wichtiges Thema, vor allem angesichts des raschen Wechsels zu Cloud-basierten Lösungen. Ein "Cloud-first"-Ansatz bringt neue Sicherheitsherausforderungen mit sich, einschließlich eines Mangels an Cloud-Sicherheitsspezialisten, von dem viele Finanzinstitute betroffen sind.  

Chris Taylor von AWS betonte, dass AWS ein Modell der geteilten Verantwortung entwickelt hat, um diese Anforderungen zu erfüllen:

"Wir bieten die Sicherheit der Cloud, während unsere Kunden für die Sicherheit in der Cloud sorgen. Banken können die KI-gestützte Erkennung von Bedrohungen, die automatisierte Sicherheitsüberwachung und bewährte Praktiken nutzen, die bereits im Lieferumfang enthalten sind." 

Das Panel identifizierte auch spezifische Herausforderungen, denen sich Banken bei der Cloud-Sicherheit stellen müssen:

• Integration des Erbes : Kombinieren Sie alte On-Premise-Systeme mit modernen Cloud-basierten Lösungen.
• Mangel an Talenten für Cloud-Sicherheit : Eine erhebliche Lücke an qualifizierten Fachkräften, die die Cloud-Sicherheit verwalten können.
• Compliance Management : Balance zwischen Innovation und strengen gesetzlichen Anforderungen. 

Strategische Partnerschaften als Wettbewerbsvorteil nutzen 

Für Bankinstitute bieten Partnerschaften mit erfahrenen Partnern für die digitale Transformation wie Xebia einen Wettbewerbsvorteil. Varun Jain, Head of Banking and Financial Services bei Xebia, erzählte eine Erfolgsgeschichte, in der das globale Beratungsunternehmen für digitale Transformation einer regionalen Bank bei der Modernisierung ihres Kundeneinführungsprozesses half, was zu einer 50 %igen Verkürzung der Einführungszeit führte.  

"Unsere Lösungen sind so konzipiert, dass sie die Arbeitsabläufe rationalisieren, indem sie die Zykluszeiten verkürzen, die Effizienz steigern und unterschiedliche Datensysteme vereinheitlichen", so Jain. 

Durch Partnerschaften wie die mit AWS und Appian bietet Xebia den Banken Folgendes:

• Umfassende Beratungsdienste : Von der Entwicklung bis zur Integration und Unterstützung.
• Maßgeschneiderte Automatisierung : Nutzung von AWS- und Appian-Technologien für agile, kundenorientierte Lösungen.
• Datenvereinheitlichung und Sichtbarkeit : Erleichterung der Entscheidungsfindung und strategisches Wachstum. 

Aufkommende Trends in der Bankentechnologie 

Die Experten skizzierten mehrere aufkommende Trends in der Branche, wobei die generative KI an vorderster Front steht. Taylor bemerkte:  

"Generative KI wird die Produktivität steigern, die Abläufe rationalisieren und es den Banken ermöglichen, personalisierte Finanzberatung und Wellness-Empfehlungen anzubieten." 

Andere Trends sind:

• Eingebettete Finanzen : Die Integration von Bankdienstleistungen in nicht-finanzielle Plattformen, um das Kundenerlebnis zu verbessern.
• Offenes Banking : Nutzung von API-gestütztem Datenaustausch, um Kunden mehr Kontrolle über ihre Finanzinformationen zu geben.
• Innovationen bei der Bezahlung : Automatisierung von Prozessen wie Zahlungsermittlungen und -abgleiche zur Verbesserung der Kundenerfahrung und der betrieblichen Effizienz. 

Schlussfolgerung: Ein Aufruf zum Handeln für Finanzinstitute 

Zum Abschluss der Podiumsdiskussion bot jeder Experte Ressourcen für Finanzinstitute an, die ihr Wissen vertiefen und ihre Strategien zur digitalen Transformation verfeinern möchten. Die wichtigsten Erkenntnisse waren eindeutig: Durch den Einsatz von Cloud-Technologie, Low-Code-Plattformen und strategischen Partnerschaften können Banken ein noch nie dagewesenes Maß an Effizienz, Sicherheit und Kundenzufriedenheit erreichen.  

Die Zukunft des Bankwesens ist digital, und um wettbewerbsfähig zu bleiben, müssen Sie angesichts des schnellen Wandels informiert und flexibel bleiben. Erfahren Sie noch heute mehr von den Experten - Verfolgen Sie die Diskussion auf Abruf "